尼日利亚骗局

闲人一个

『天涯杂谈』我可能正遇到一个奇怪骗局（求助大家，怎么办？）
　　
　　
　　 作者：d_la 提交日期：2005-6-19 2:20:00
　　
　　??前几天，我接到一封奇怪的国外公司来信，信上说他们是Con Oil and Gas Ltd.公司，是OPEC成员，在中国，美国，欧洲都有业务，现在要在中国找业务员，月薪几万。说实话，我是从来不相信这类群发广告的。但是出于一种好玩的心理，我给他们回了一封信，很快就有一个专人（老外）和我邮件接触起来。他要我做他们在中国的“account manager",具体工作按他们的说法，就是有人在国外会把钱打到我在中国的银行帐号上，然后我再通过西联或速汇金把钱汇到国外另外某人的帐号上。我很奇怪，为什么他们不直接自己汇，而要在中国走一道，那个专人说他们之间自己汇要抽很重的税，所以才找中国公民做中间人，可以节省税。中国公民每帮他们汇一笔，都可以从中提取10%左右的报酬。说了一大通，我没怎么明白，我始终觉得他们直接在国外汇肯定比在国内好，一则西联(Western Union)和速汇金(MoneyGram)代理点遍布全球，二则他们还不受外汇管制，干吗还要让受外汇管制的中国公民（中国公民汇钱到国外一次性最多只能汇2000美圆，再多要到外汇管理局申请）帮他们转寄一道呢？？我觉得很可疑，我几乎能肯定这是个骗局，但我还不知道他会怎样实施骗局，而且我很感兴趣的是，他们真的会先把钱汇给我?他和我才有几封信的接触，如果他把钱寄给我，我不帮他转寄又怎么样?他凭什么那么信任我？我倒要看看你这个骗局怎么收场？带着这些疑问，我继续和他接触，当他问我要我在中国的银行卡号时，我把自己很久没用上面只有几块钱的一张借记卡的卡号告诉了他。下面令我惊奇的事情发生了，我把卡号告诉他不到一小时，他就告诉我已经给我的帐上打了一万元，要我把其中九千元通过西联或速汇金转寄给国外的某人，另外一千元作为我的报酬。我立即去银行，发现真的多了一万元！于是我把一万元现金取了出来，这下轮到我不知道该怎么办了。我以前听到的和看到的所有骗局，骗子到最后一般都会现出原形，让你给钱或者物品给他，这几乎是个必然规律。这次他们却没有问我要一分钱，却在根本不了解我的情况下汇给了我一万元。现在我该怎么办呢，真的按他们说的去汇钱吗？？但是隐隐约约，我觉得这事肯定有什么地方不对劲，虽然我暂时分析不出来不对劲在哪里？不汇钱的话，这钱拿的太不塌实，而且也有悖于我做人的准则。我不知道象我一样碰到这种事情的人有多少，我相信依靠大家的智慧肯定可以对这件事情有一个比较完整的分析，所以我到天涯网上来寻求大家的帮助，大家多给我帮助和建议好吗？多谢了！！！





　　作者：toxoid　回复日期：2005-6-19　3:53:20　
　　　　大概是上个月听说国内多了种骗局，和这个有点像。
　　　　发帖那人接到电话说他中奖，要他提供银行卡号，他也是抱着试试看的好玩心理提供了自己只剩个位数的一个银行卡号，挂机后不久人家再打来电话说钱已汇入，接着要他拿出小部分（10%？20%？我记不清了）作为税金汇入他们公司的帐号，由他们代缴，不过在人家报出帐号前他的手机没电关机了。
　　　　挂机后他去看了一下银行卡余额，果真多了一笔钱（5W？10W？20W？又记不清了，不过这不重要）。回家后他就和家人说了一下，在银行工作的哥哥坚决阻止他去转帐，并和他说得先查看一下那笔钱是现金转入还是支票转入。并和他解释说如果是现金转入就没什么问题，如果是支票转入就得小心了，因为任何人都可以随便拿张支票转钱给你，然后在三天内（银行的交割手续什么的，具体细节还是忘了，我脑子不好使了，诶）如果人家退票，那就啥也没啦。
　　　　于是他耐着性子等，第二天还是第三天，银行打电话说那张支票被退票了。

中国信息经济学会电子商务专委会副主任王汝林
　　
　　
　　
　　
　　
　　
　　
　　网友BLUEWAYA [ 金领 ] 2004-03-15 11:06:44在阿里巴巴以商会友发表的帖子，述说了自己被一个尼日利亚-拉哥斯（MR PETER ALABI）的家伙, 骗取了国内银行的托收费用(RMB 200)和国外银行的退单费(USD 75)的经过。
　　
　　
　　
　　该网友于去年的10月开始与尼日利亚“客商”联系。尼日利亚“客商”订购USD3580的家用装饰品的货物.(其中:货物的价值只有USD2300.其他的是空运费用”,该网友“觉的有点蹊跷,说不定里面有问题，一直要求对方先付30%定金。在付款条件没有谈定的情况下.对方于2003年12月航空发来了一张六个月的汇票。审查这张汇票发现不是由尼日利亚-拉哥斯的所在地LAGOS银行开出的，而是由澳大利亚的花旗银行开出的。
　　
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　　 收到票后,委托银行去办理托收,想验证这张汇票的真伪。就在等待验票期间，外方多次催网友发货,网友对汇票的出处感到不清，心有疑虑，幸未发货。
　　
　　
　　 两个月后,托收银行通知说：票被退了回来，对方已经取消了在澳大利亚的帐户。这样一来,产生的国内银行的托收费用(RMB 200)和国外银行的退单费(USD 75)都需要网友承担。其实，这就是陷入了网络上十分典型的“尼日利亚骗局”。
　　
　　
　　
　　 何为“尼日利亚骗局”?
　　
　　
　　
　　互联网带来了方便，同时也布满了陷阱。利用网络技术行骗的招数似乎比现实生活更高明，也更复杂了。在跨国网络诈骗中，其最典型的案例是“尼日利亚骗案”。网络骗子由1985——1999年14年间，利用“Nigerian Letter”名义骗取的金钱超过50亿美元。
　　
　　
　　
　　所谓“尼日利亚骗局”是一种起自二十世纪八十年代的、十分典型的网络骗子的行骗手法，因缘于尼日利亚而得名。设局者利用网民在网络营销中急欲成交的心里和金融知识匮乏的情况来设局骗财。其噱头很简单，就是编造一位显要人物称自己有一笔巨款，因某种变故必须汇出国外，希望能借收信人的银行账户一用，骗子承诺只要有人愿意提供银行账户号码，让他把金钱存入账户，就可以分得那笔巨款的一至三成。受害人一旦透露账户信息后，帐号上的所有存款便不翼而飞。
　　
　　
　　 2001年10月3日，西班牙警方就逮捕了一个由尼日利亚人操纵的一个网络诈骗团伙。5名尼日利亚人、1名英国人、1名西班牙人和一名未透露国籍的人士利用电子邮件共骗取了网上用户1980万欧元。在金钱的诱惑面前，有来自美国、法国、德国和西班牙的300多人受骗上当。
　　
　　
　　
　　尽管已经过去了好些年，尼日利亚骗局不仅没有得到抑止，而且更加变本加厉的向世界扩展。迄今为止，美国是“尼日利亚骗局”的最大受害国。每年平均被骗款项达1亿美元。
　　
　　
　　
　　2003年8月6日华西都市报报道的《骗子父女巧设“尼日利亚骗局”网上狂捞300多万》的案例就是发生在我国的一起“尼日利亚骗局”。犯罪嫌疑人刘公政、刘东父女，通过互联网巧设国际流行的“尼日利亚骗局”，在一年内，从四川、广东、山东等地的数家公司和个人处骗取了人民币324.2万元。这起案例说明：网络骗子就在们身边。我们在网络营销中必须提高警惕。才能防止误入网络骗子的陷阱。
　　
　　
　　
　　以上网友由于有所警觉，没有发货，没有造成大的损失。但是，相关的国外银行费用也已经是一笔不小的损失了。这个案例告诉我们：风险是普遍存在的。风险经营意识是中国企业在国际接轨中应着重增强的一种现代经营意识。正是由于这种风险的普遍性，决定了网络营销中存在风险的现实性，因此在我们肯定网络营销带来的便捷和诸多好处的同时，必须清醒地看到网络营销中潜在的各种风险。
　　
　　
　　
　　特别是由于网上市场尚在发育阶段，各种游戏规则和管理制度尚不健全，网上电子商务和网络营销还没有一套规范的、严谨的、公认的交易原则和交易规范,不仅网上参与交易的人群结构较为复杂，网站的情况也比较复杂。我国首次互联网资源调查显示：我国现有的各类网站中，尚有百分之三十一点六的网站只有一名员工，这些个人网站的情况就更加难于把握。因此我们在网络营销中必须警惕风险，预防风险，迎战风险，控制风险。特别要控制感情、控制制度的执行，控制规定的有效运作，控制资金的进、出，冷静的对待“突然闯入的大客户”和“飞来的财神爷”，才能防止落入网络骗子的陷阱。

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